Sprečavanje pranja novca

Ured za sprečavanje pranja novca osnovan je u sastavu Ministarstva finansija kao samostalna jedinica, a uređen je Uredbom o unutrašnjoj srukturi Ministarstva finansija. Prema svetskim standardima, i srpski je Ured kao finansijsko-obaveštajna jedinica zapravo analitička služba koja treba preventivno delovati na području pranja novca, analitički obrađivati podatke koje prikuplja od obveznika, a propisani su Zakonom, i dostavljati obaveštenja o sumnjivim transakcijama nadležnim državnim telima i inostranim uredima.

8.1. Delokrug rada i sturktura Ureda

Skladno Uredbi, Ured je samostalna unutrašnja strukturna jedinica u sastavu Ministarstva finansija, osnovana na osnovu Zakona o sprečavanju pranja novca kao finansijsko- obaveštajna jedinica administrativnog modela koja:
• prikuplja, analizira, analitički obrađuje i pohranjuje Zakonom propisane podatke o transakcijama dobijene od obveznika, i to radi sprečavanja i otkrivanja pranja novca i sprečavanja finansiranja terorizma,
• dostavlja obaveštenja o sumnjivim transakcijama nadležnim državnim telima na dalje postupanje i procesuiranje te zajedno s njima preduzima mere za sprečavanje i otkrivanje pranja novca i sprečavanje finansiranja terorizma ,
• obavlja administrativni nadzor obveznika s obzirom na sprovođenje Zakona iz delokruga svoje nadležnosti ,
Ured posreduje između obveznika iz finansijskoga i nefinansijskog sektora i nadležnih tela koja nakon primitka obaveštenja o sumnjivim transakcijama određuju smer i dinamiku postupanja u istraživanju i dokazivanju tog kaznenog dela.
• neposredno i uz uslov uzajamnosti međunarodno razmenjuje podatke o sumnjivim
transakcijama s odgovarajućim telima i službama pojedinih država koje se bave
sprečavanjem pranja novca,
• obavlja i druge poslove bitne za razvoj preventivne strategije u sprečavanju pranja
novca .
Ured je struktuiran u dva odela: Odeljak za prevenciju i Odeljak za analitiku. Odeljak za prevenciju obavlja stručne i administrativne poslove u saradnji sa Zakonom određenim obveznicima i predlaže i prati razvoj preventivne strategije na tom području. Jedna od osnovnih zadataka Odela jeste razvoj i praćenje sistema indikatora za prepoznavanje sumnjivih transakcija obveznika i tumačenja vezana za praktičnu primenu Zakona i podzakonskih propisa. Radi usklađivanja s međunarodnim propisima, delatnici Odela izrađuju zakonske i podzakonske akte i interne propise iz područja sprečavanja pranja novca i područja sistemske zaštite podataka i evidencija Ureda. Osnovna uloga Odela za analitiku jest obrada podataka o zaprimljenim gotovinskim i sumnjivim transakcijama na temelju određenih indikatora i metodologija, a na osnovi specifične ekspertize (tzv. grupno-obaveštajne analitike). Načelnik Odela, na temelju sprovedene strateške analize i pretrage baza Ureda, predlaže analitičku obradu novih predmeta, a inspektori utvrđuju indicije o pranju novca i uspostavljaju vezu između sumnjive transakcije i određene kriminalne aktivnosti u zemlji i inostranstvu iz koje potiču nezakonita sredstva. U sklopu saradnje putem razmene podataka i informacija s odgovarajućim međunarodnim telima i organizacijama koje se bave sprečavanjem i otkrivanjem pranja novca, Odel sudeluje i u međunarodnim akcijama i analizira i prati tendencije pranja novca u zemlji i u inostranstvu.



8.2. Tajnost postupka i podataka

Članom 15. Zakona propisano je da su svi podaci prikupljeni na osnovu Zakona poverljivi i tajni, a mogu se koristiti samo za otkrivanje i sprečavanje pranja novca ili kaznenog dela u vezi s pranjem novca. Nadalje, člankom 17. Zakona propisano je da Ured i obveznik ne obaveštavaju osobu o prikupljenim podacima koji se na nju odnose ni o postupanju prema Zakonu, odnosno Ured daje podatke samo na zahtev suda. Podatke kojima raspolaže Ured može dati na uvid osobi na koju se oni odnose na njen zahtev, ali tek deset godina nakon njihova prikupljanja. Zaštita tajnosti podataka u Uredu propisana je Uredbom o zaštiti tajnosti podataka, postupku s pismenim merama zaštite radnog prostora i dokumenata i održavanju reda u Uredu za sprečavanje pranja novca.
Uredbom se pre svega definiše pojam službene tajne i označavanje tajnosti podataka, primanje i uručivanje pošte i postupak s pismima u Uredu, nadzor ulaza i boravka u prostorijama Ureda, kao i mere zaštite radnog prostora i dokumenata. Zaštita podataka u elektronskom obliku regulisana je Uredbom o korišćenju i obaveznim merama zaštite Inteligentnog informacijskog sistema Ureda. Njime se propisuje sistem ovlašćene upotrebe i obavezne mere zaštite podataka, informacija i znanja prikupljenih na temelju Zakona i odnosnog Pravilnika na nivou celokupnog Inteligentnog informacijskog sistema Ureda. Svaka osoba koja se zapošljava u Uredu dužna je potpisati izjavu o čuvanju tajnosti podataka. U izjavi se osoba, pod materijalnom i kaznenom odgovornošću, obavezuje da ćečuvati u tajnosti sve podatke, informacije i saznanja do kojih dođe tokom rada u Uredu, odnosno obavezuje se da ih neće odati ni predati drugoj osobi ili na drugi način učiniti pristupačnim. Obaveze čuvanja tajnosti podataka delatnici se moraju pridržavati i nakon prestanka rada u Uredu.

8.3. Egmont grupa

Egmont grupa je međunarodna mreža nacionalnih ureda specijaliziranih za borbu protiv pranja nezakonitih sredstava. Trajno podržava saradnju nacionalnih ureda, podstiče međusobnu razmenu informacija i iskustava o mogućim slučajevima pranja novca. U njenom je sastavu trenutno 101 nacionalna finansijska obaveštajna jedinica koja se bavi sprečavanjem i otkrivanjem pranja novca. Jedno od gotovo najvažnijih postignuća rada grupe jeste stvaranje zaštićene internetske komunikacije. Egmontov međunarodni sigurnosni internetski web sistem omogućuje članovima međusobnu komunikaciju putem zaštićenog e-maila, olakšavajući praktičnu i brzu razmenu podataka u borbi protiv pranja novca. Iako to ne zamenjuje tradicionalne kanale koji služe za dobijanje dokaza za sudski proces, nadzornim službama mogu osigurati korisne informacije u istrazi. Dakle, cilj je Egmont grupe stvaranje uslova za sigurnu, brzu i zakonski utemeljenu razmenu informacija koja služi borbi protiv pranja novca i koja je usmerena na stvaranje mreže u međunarodnoj saradnji ureda. U nastojanju za što većim protokom informacija koje pridonose otkrivanju pranja novca, Ured je potpisao Memorandume o razumevanju s uredima iz Slovenije, Belgije, Italije, Češke, Paname, Litve, Makedonije, Libanona, Izraela, Bugarske, Rumunjske, Australije, Lihtenštajna, Albanije, BiH, Crne Gore, Poljske, Hrvatske, Gruzije i Ukrajine.
Korišćenje Inteligentnoga informacijskog sistema Ureda obuhvata strategijsku i operativnu analitiku i vizualizaciju, s krajnjim ciljem detektovanja sumnjivih transakcija putem određenih indikatora i dostavljanja obaveštenja o sumnjivim transakcijama nadležnim državnim telima radi daljnjeg postupanja, povezujući sumnjive transakcije s kriminalnim aktivnostima pojedinca, grupe ili organizacije, uključujući poznate metode pranja novca.
Srbija je stalna članica posebnog Odbora Veća Evrope za procenu mera protiv pranja novca (The Commitee on the Evolution of Anti-Money Laundering Meausures – Moneyval Comitee).


lektira, studentski, poslovna, megatrend, diplomski radovi , magistarski radovi, maturalni radovi, diplomski rad, eseji, maturski radovi, seminarski radovi, diplomski radovi, master radovi, magistarski radovi, domaci radovi, domaci zadaci, projekti, maturalni, maturalne radnje, seminarski, maturski, diplomski, ekonomija, ekonomski, pravo, prava, menadzment, marketing, instalacija, tutorijal, tutorijali, tutorial, baze, baza, sistemi, informatika, ekonomika preduzeca, analiza, racunovodstvo, bankarstvo, osiguranje, spoljnotrgovinsko poslovanje, poreski sistem, politika, inteligencija, psihologija, sociologija, geografija, etika, kultura, fizika, seminarski rad, maturski rad