Pranje novca u FBIH

Posljednjih godina sve je prisutnije mišljenje da je efikasan način borbe protiv kriminala i terorizma spriječavanje kriminalaca da, kad god je to moguće, uvedu u legalne tokove prihode koje su ostvarili svojim kriminalnim aktivnostima, skrivanjem veze između sredstava i načina ostvarivanja istih, pretvaranjem „prljavog“ novca u „čist“ posao, ili „čist“ novac u prljav posao u slučaju finansiranja terorizma. Posljednji primjeri, iz sfere bankarskog poslovanja u svijet, ukazuju da se banke koje rukujuprihodima, koji su ostvareni kriminalnim putem, suočavaju sa rizicima kao što su kreditni rizik, rizik od prevare i rizik ugrožavanja reputacije, koji mogu prouzrokovati ozbiljne pravne i finansijske poteškoće , ali i veoma ozbiljne posljedice za samo poslovanje banaka. U mnogim zemljama, pravna regulativa i zakoni su uvedeni u odgovarajuće bankarske sisteme da bi se spriječili, koliko god je to moguće, da banke i druge finansijske institucije budu umiješane u pranje novca. U drugim zemljama, u kojima još uvek nisu usvojeni takvi zakoni, postoje planovi zauvođenje takvih zakona i regulativa, koji se obično zasnivaju na istim internacionalnim standardima.

Vođena željom da minimalizuje rizike, kojima bi banka eventualno mogla biti izložena, kao ida zaštiti svoju reputaciju, većina banaka je uvela i primjenjuje internapravila, procedure i uputstva radi prevencije pranja novca i finansiranja terorizma. Sadržaj ovih dokumenta se uglavnom rukovodi opšteprihvaćenim međunarodnim principima, zakonskim odredbama i podzakonskim aktima, uputstvima, koje su usvojili Vlada FbiH i Uprava za spriječavanje pranja novca FBiH, koji su ujedno primjer dobre internacionalne prakse u vezi sa uputstvima za sprječavanje pranja novca (AML). Ove procedure se dosledno primjenjuju, u skladu sa tehničkim i kadrovskim potencijalom banke, stalno uskljađuju i dopunjuju u skladu sa aktuelnim profesionalnim trendovima, međunarodnim standardima i zakonskim izmjenama, kako bi se omogućilo usklađivanje poslovanja banke sa međunarodnom bankarskom praksom po pitanju prevencije spriječavanja pranja novca i finansiranja terorizma.

Tema ovog seminarskog rada je pranje novca. Pranje novca općenito podrazumijeva rješavanje, pretvaranje ili čišćenje novca stečenog kriminalnim aktivnostima, njegov prijelaz preko međunarodnih granica i ponovno uključivanje tog novca u regularne novčane tokove.

Pranje novca je jedan od velikih problema sa kojim se suočavaju sve zemlje svijeta, a posebno zemlje u tranziciji kao što je Bosna i Hercegovina. Predstavlja prijetnju za ekonomsku i političku stabilnost zemalja u kojima se to dešava te generalno ne doprinosi ekonomskom razvoju u Bosni i Hercegovini.

Bosna i Hercegovina se mora pridržavati međunarodnih standarda za prevenciju pranja novca, kao sto je međunarodna Konvencija o pranju, potrazi, pljenidbi i konfiskaciji zarade stečene kriminalnim radnjama, da bi se priključila Evropi i privukla trajna strana ulaganja.

UVOD
1.1 Pojam i definisanje termina „Pranje novca“ 4
1.2 Postupak pranja novca 8
1.3 Mjere za spriječavanje pranja novca 10
1.4 Pranje novca u FBiH 13
1.5 Korupcija i kriminal u FBiH 17
1.6 Mjere za sprečavanje pranja novca u FBiH 20
1.7 Primjeri pranja novca 24
ZAKLJUČAK 26
LITERATURA 28