Metode sprečavanja pranja novca u bankarskom sektoru

Maturski, Seminarski , Maturalni i diplomski radovi iz ekonomije: menadzment, marketing, finansija, elektronskog poslovanja, internet tehnologija, biznis planovi, makroekonomija, mikroekonomija, preduzetnistvo, upravljanje ljudskim resursima, carine i porezi.

M A G I S T A R S K I ___ R A D


OBRAZLOŽENJE:

1. Predmet naučnog rada
2.Cilj naučnog rada
3. Osnovne postavke od kojih se polazi – utvrđivanje hipoteze
4. Metode koje će se primenjivati u istaživanju

1. PREDMET NAUČNOG RADA

Pranje novca (eng. money laundering) označava procesuiranje novca stečenog nezakonitim putem kako bi se prikrilo njegovo pravo porijeklo. Pod pranjem novca podrazumijeva se proces legaliziranja novčanih prihoda stečenih nedozvoljenim (kriminalnim) radnjama. Često se navodi da sam izraz pranje novca potiče iz vremena prohibicije alkohola u SAD. U to vrijeme velika količina novca koja je poticala iz uvoza, proizvodnje i prodaje alkohola te drugih aktivnosti pokrivala se na različite načine. Novac je bio gotovina često u malim apoenima što je kod polaganja u banku većih iznosa odmah izazivalo pitanja.

Gangsteri su kao rješenje za to počeli otvarati biznise sa slot mašinama i praonicama te odatle dolazi sam naziv. Pranje novca je izuzetna prijetnja integritetu finansijskih institucija (kako se to ponajbolje vidi u Rusiji gdje mafija nadzire mnoge od najvažnijih banaka u zemlji), koja dovodi u nepovoljan položaj privredne subjekte koji posluju na zakonit način (kao što je to slučaj u Kolumbiji). Definicija utvrđena UN-ovom Konvencijom iz 1988.god., prihvaćena u 166 zemalja, pod pranjem novca obuhvata:

• “pribavljanje, posjedovanje ili korištenje imovine uz postojanje svijesti u vrijeme prijema da ta imovine potiče iz krivičnih radnji ili iz čina sudjelovanja u takvoj radnji,
• sudjelovanje, udruživanje sa ciljem činjenja, pokušaji činjenja, te pomaganje, odobravanje, olakšavanje i savjetovanje činjenja bilo koje od radnji spomenutih u prethodnoj tački,
• konverzija ili transfer imovine, uz svijest da ta imovina potiče iz krivičnih aktivnosti ili iz čina sudjelovanja u takvim aktivnostima u svrhu skrivanja ili prikrivanja nezakonitog porijekla imovine ili pomaganja bilo kojoj osobi uključenoj u takve aktivnosti da izbjegne zakonske posljedice svog djelovanja,
• skrivanje ili prikrivanje prave prirode, izvora, lokacije, raspolaganja, kretanja, prava u vezi sa ili vlasništva nad imovinom uz svijest da ta imovina potiče od krivičnih radnji ili iz čina sudjelovanja u takvoj radnji.“
Sa razvojem ekonomije i privrede i njene ekspanzije, koja je nastala kao posledica ljudskog delanja, razmene dobara i usluga, njenog zakonskog regulisanja i sudskog sprovođenja, kao loša i štetna posledica nastala je vakumska mogućnost zloupotrebe ustanovljenog sistema u kojem razna pravna i fizička lica koriste te praznine u cilju protivpravnog bogaćenja i zlouptrebe celokupnog poretka. Jedna od mogućnosti jeste i pravu priznati termin, pomalo trivijalnog naziva „pranje para“. Upravo će predmet ovoga rada biti razmatranje i aspektiranje ove pojave, koja svoj najrazvijeniji oblik dobija kroz bankarski sektor, s jedne strane, s druge strane predmet ovaga rada će biti detaljno proučavanje domaćih i stranih propisa koje regulišu i sprečavaju pranje novca i na kraju njihov međusobni odnos...

SADRŽAJ

1. PREDMET NAUČNOG RADA 4
2. CILJ NAUČNOG RADA 7
3. OSNOVNE PRETPOSTAVKE OD KOJIH SE POLAZI-UTVRĐIVANJE HIPOTEZE 7
4. METODE KOJE ĆE SE PRIMENJIVATI U ISTRAŽIVANJU 8
Metode koje će se primenjivati u istaživanju 8
5. PRANJE NOVCA 8
5.1. Definicija pranja novca 8
6. FAZE PRANJA NOVCA 10
6.1. Faza smeštanja 10
6.2. Faza raslojavanja 11
6.3. Faza integrisanja 11
7. ZNAČAJ SPREČAVANJA PRANJA NOVCA 12
8. UN KONVENCIJA O SUZBIJANJU FINANSIRANJA TERORIZMA 19
9. KONVENCIJA UN PROTIV TRANSNACIONALNOG ORGANIZOVANOG KRIMINALA 22
10. KONVENCIJA UN PROTIV NEZAKONITOG PROMETA OPOJNIH DROGA PSIHOTROPNIH SUPSTANCI 26
11. LITERATURA 28
11.1. WEB IZVORI 29